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买基金是一次买入还是分批建仓?

原创版权 未知作者:缘起 字体大小选择: [ ]


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  近期有很多新来的朋友我简单的说几句。每个交易日小瑜哥我都会复盘,文章分为2部分,上部分给大家分享我研究基金和学习成果,下部分是每日复盘,可根据自己的需求选择。我建议你把全文认真看完,毕竟每篇文章都耗费我2个小时整理。看完多多点赞分享是对小瑜哥最大的支持。
  
  昨天视频点赞超8000今天继续来肝《买基金是一次买入还是分批建仓好》
    
  如果本期视频点赞超9000明天周末继续肝《过去5年非常NP的基金TOP10》
  
  1.买基金的目的
  
  不管买一只基金还是多只基金,我们买基金的目的是保障本金安全的条件下再去追求超额收益。目前市场上大多数投资品种都已经非常贵了。比如:白酒、新能源都快有泡沫了。这个时候如果一次性买入就跟赌没区别。风险非常大。所以小瑜哥是不建议大家一次性梭哈的。还是分批建仓比较稳妥。本金相对安全一些。
  
  2.分批建仓的好处
  
  首先它可以降低持仓成本。特别是当下很多板块都已经非常高估的情况下,要么等等再进去,要么就分批建仓。
  
  案例:白酒
  
  打开天天基金网输入161725招商中证白酒指数分级-查看关联指数详情
  
  
  
  
  
  招商中证白酒近一年涨幅140%,PE百分位99.78%,目前处于历史高估区。如果你是新手你也不用去纠结PE是啥。你可以拉下白酒的业绩走势图就可以看出来目前是顶峰了。说人话就是现在白酒很贵了,可以买吗?可以买,但适合慢慢买。最好事等在跌跌在买。目前有充分的回调需求。前期有非常多的人赚肥了。他们第一可以选择止盈砸盘,第二他们能承受得住20个点的回撤。你能接受你买10万进去一个月本金亏2万吗?如果不能那就先观望或者分批建仓。我说这个话有些人可能不高兴。这是事实。短期白酒和新能源真的贵的离谱。还是分批建仓比较稳妥一些。
  
  上面说的是行业指数基金我们可以通过支付宝的红绿灯或者天天基金网的估值都可以看到各大行业板块的估值情况。如下图
  
  
  
  3.组合里面的主动型混合基金是一次买入好还是分批建仓好?
  
  案例:偶像的代表作易方达蓝筹精选混合
  
  
  
  由于偶像的走的是长期价值投资路线。换手率极低。所以他的上个季度持仓我觉得变动不会很大。特别是他钟爱的白酒都持有很多年。看出前十大持仓白酒的占比比较高:泸州老窖、洋河股份、贵州茅台、五粮液加起来的占净值的38.27%。
  
  刚前面我们已经知道了白酒处于高位了。不宜一次加仓。所以推理过来我们也可以得出蓝筹也不宜一次性加太多。但蓝筹持仓里面有40%的港股进行了对冲。腾讯控股、香港交易所、美团、中国生物制药。港股长期来看头部的这些公司还是有投资价值的。这几天南向资金也在不断的加仓这些港股。同时大家也可以发现在今天白酒指数跌了3个点,但蓝筹的跌幅一半都没到。这就是主动型混合基金与白酒指数基金的区别。涨大家一起涨。跌蓝筹跌的少。选择蓝筹也是选择先保障本金安全的条件下再去追求超额收益。希望大家谨记这句话。
  
  得出结论:
  
  白酒目前高估值。不易加仓。实在要加。那只能分批建仓。
  
  蓝筹重仓白酒,也不能一次梭哈。分批建仓时候仓位比白酒多一点。
  
  这也就是为什么我们在估值高的情况下分批建仓需要做好仓位分配的原因
  
  
  
  4.那我们能不能等到热门版块估值便宜的时候再买?
  
  目前随着权益类资产不断的扩大,居民的闲散资金正在加速翻倍的形式进入市场。这几天每天都能看到基金超募提前结束的消息。
  
  
  
  1月4日
  
  景顺长城核心招景募集规模上限80亿元,结果认购了大约241亿元
  
  广发兴城募集规模上限120亿元,结果认购了大约153亿元
  
  富国均衡优选募集规模上限100亿元,认购资金大约107亿元
  
  1月5日
  
  银华心佳两年持有期合计超130亿元认购
  
  1月6日
  
  曲扬的前海开源优质企业6个月持有期一日售罄,规模上限为100亿元。认购大约269亿元。
  
  兴全和兴两年封闭运作募集规模上限80亿元,结果认购了大约273亿元。
  
  接下来还有大批基金等待上线。你准备好了吗
  
  
  
  说这里我想表达什么?这么多的增量资金进场,他们买啥?他们就喜欢买这些大蓝筹。白酒龙头、医药龙头、医疗健康等等。具体你们去看看上次分享的机构抱团50强名单。新基金的建仓周期一般都是3个月。机构抱团的这些大蓝筹就很难再松散,大概率还是继续朝着目前这些高估区的板块买。所以我们选择好了基金做好了组合一直等到低估值再买也不现实。理解了吗。
  
  我的答案目前我个人还是会选择分批建仓的形式进入市场。而且我们买的优秀的基金经理人,他们的持仓风格已经做了风险对冲。长期只要我们拿住。都能盈利。ps:我去年年底大幅加仓把仓位拉满了。今年年初也算是吃到一波肉了。所以接下来我加仓也不会很大,毕竟实力不容许啊。
  
  5.最后一点持仓的基金如果出现估值非常高了我们可以通过基金转换来降低风险
  
  说人话就是组合里面的新能源估值实在贵的离谱。那你就卖一点加到不怎么贵的医疗健康或者价值精选里面去。
  
  当新能源调整一段时间不怎么贵了。医疗贵了。那在减仓医疗加新能源里。我是选择基金互相之间的转换来操作。节省时间。如果转换不了。就只能先卖出在买入。这样才可以把闲散资金用到位。而且我一直保持重仓也能够吃到不知道什么时候突然20%猛涨的机会。而有一些人的做法是直接减仓过半方余额宝。这样也有可能错失20%的涨幅。一旦错过。后面再加仓你就很难获取超额收益。
  
  大盘成交量&消息面
  
  今天三大指数集体收跌,沪指下跌0.17%,收报3570点。深成指下跌0.24%,收报15319点,创业板下跌0.37%,收报3150点。两市合计成交1.13万亿元,北向资金今日净流买入206.15亿元
  
  今天北向资金疯狂扫货。市场爆款基金不断频发,问题不大。
  
  今天主力流入前三大的板块分别为:计算机、通信、银行
  
  今天主力流出前三大的板块分别为:电气设备、食品饮料、国防军工
  
  
  
  小瑜哥1月8日收益
  
  今天还有几只没更新,按照估值计算收益-15000左右,收益率-1.1%。我长期看好易方达蓝筹、兴全合宜、景顺长城等过往业绩非常优秀的主动型混合基金和基金经理人。基金投资大于3年以上,大多时候卧倒不动比你瞎操作要强。
  
  
  
  
  
  
  
  小瑜哥1月8日持仓变化一览图
  
  
  
  小瑜哥1月8日基金操作
  
  今日合计加10000
  
  具体比例如下
  
  易方达蓝筹精选+3000 30%
  
  景顺长城新兴成长+2000 20%
  
  兴全合宜+1500 15%
  
  嘉实新能源+1000 10%
  
  汇添富创新医药+1500  15%
  
  汇添富价值精选+1000 10%
  
  交易日我的策略下午2点会发到另外一个微信公众号:投基实战派
  
  小瑜哥组合的六脉神剑
  
  
  
  易方达蓝筹精选混合今天跌了0.61%,主要是持仓的港股里腾讯控股、香港交易所、美团、中国生物制药涨了把净值拉回来了一些。我一直跟大家说一只主动型的混合基金它的持仓比较分散已经帮你做了风险对冲。没必要买10只20只,还不如一只呢。很多人都在等蓝筹多跌一些进场,但目前来看有点难。我继续小额定投。
  
  小瑜哥持仓的行业主题基金
  
  
  
  嘉实新能源新材料股票A我看财富号显示今天跌了0.82%,目前新能源涨幅确实过高。但回调的幅度也能让人接受。我今天加仓是根据组合比例加仓的。我继续再观看一段时间。万一新能源真的不对劲我会转一部分到蓝筹或者景顺里面。这样相对稳妥一些。这也是我上部分分享的通过转换持仓基金来优化组合。同时我新能源的目前收益率也能扛得住下跌回调。问题不大。今年我整体仓位还是会增加不会减少。

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